KOBİ’lerin Finansmana Erişiminde Yaşadığı Sorunlar Ekonomik Büyümeyi Tehdit Ediyor

Dünya KOBİ Günü’nde KOBİ’lerin Finansmana Erişim Sorunu Gündemde

İPEKYOLU Sanayi ve İş Dünyası Federasyonu Yönetim Kurulu Başkanı Mehmet Nuri Alim, Dünya KOBİ Günü dolayısıyla dikkat çekici açıklamalarda bulundu. Alim, Türkiye’deki KOBİ’lerin yılın ilk yarısında en büyük zorluklarından birinin finansmana erişim olduğuna değindi.

KOBİ’lerin Sorunları ve Ekonomik Etkileri

Alim, bu sorunun ekonomik sürdürülebilirlik ve sosyal refah üzerinde de olumsuz etkiler yarattığını vurguladı. Özellikle KOBİ’lerin finansmana erişim eksikliğinin, Türkiye’nin dijitalleşme ve yenilikçilik politikaları ile üstesinden gelinebilecek bir fırsat olduğunu belirtti. Alim, “Dünyanın birçok yerindeki KOBİ’lerin benzer sıkıntılar çektiğini gördüğümüzde, Türkiye’nin bu alanda öncülük edebilme potansiyelini göz ardı etmemeliyiz.” ifadesini kullandı.

Küçük İşletmelerin Yaşadığı Zorluklar

Mehmet Nuri Alim, İPEKYOLUSİFED’in yürüttüğü anketler doğrultusunda, geçtiğimiz yıl dört işletmeden üçünün finansmana erişiminin kısıtlı olduğunu aktardı. Çoğu işletme bu problemler nedeniyle iş hacimlerini küçültmek durumunda kaldı. Ayrıca, devam eden savaşlar ve ekonomik belirsizlikler nedeniyle KOBİ’lerin günlük nakit akışını yönetmekte güçlük çektiği belirtildi. Enflasyonun öngörülemez hale gelmesi, maliyet hesaplamalarını zorlaştırarak KOBİ’lerin ayakta kalma çabalarını zorlaştırıyor.

Yüksek Faizler ve Teminat Sorunları

Alim, KOBİ’lerin finansmana ulaşmasındaki temel üç engeli sıraladı. İlk olarak, yüksek faiz oranları ve kredi maliyetleri nedeniyle işletmelerin gerekli finansmanı temin edemediğinin altını çizdi. İkinci olarak, bankaların talep ettiği yüksek teminatlar küçük ölçekli işletmeler için büyük bir engel oluşturduğunu ifade etti. Son olarak, KOBİ’lerin kredi değerliliğini etkileyen yapısal sorunlar da bu sorunun yaygınlaşmasında rol oynuyor.

Çözüme Yönelik Öneriler

KOBİ’lerin finansmana erişimini kolaylaştırmak amacıyla, hem özel sektör hem de kamu tarafından atılması gereken adımları sıralayan Alim, aşağıdaki beş öneride bulundu:

1. Kredi mekanizmalarının çeşitlendirilmesi: Geleneksel bankacılığın dışında fintech çözümleri ve mikrofinans gibi alternatif modellere yatırım yapılmalıdır.

2. Teminat yapısının esnetilmesi: Yeni girişimlerin teminat gereksinimlerini azaltmak için düzenlemeler yapılmalıdır.

3. Finansal okuryazarlığın artırılması: Küçük işletmelerin muhasebe ve finansal raporlama becerilerinin geliştirilmesine yönelik destek sağlanmalıdır.

4. Makroekonomik istikrar: Finansmana erişimin kolaylaşması için öngörülebilir makroekonomik politikalar oluşturulmalıdır.

5. Bölgesel finansal programlar: Anadolu’daki KOBİ’ler için daha kapsayıcı finansal programlar geliştirilmelidir.

Destek Paketlerinin Önemi

Alim, KOBİ’ler için acil bir KGF paketi hazırlandığını ve Hazine ve Maliye Bakanı’nın açıkladığı yeni desteklerin KOBİ’lere ulaşmasını beklediklerini ifade etti. Ancak, bu desteklerin kapsamı ve uygulanma biçiminin dikkate alınması gerektiğine değindi. “Kısa vadeli çözümlerin yanı sıra, uzun vadeli yapısal sorunların çözümü önemlidir” dedi.

Küresel Dönüşüm ve KOBİ’lerin Geleceği

Ayrıca, Türkiye’de KOBİ’lerin karşılaştığı finansman açığının dünya genelinde 5 trilyon doları aştığını belirten Alim, Avrupa ve OECD ülkelerinin KOBİ’lere yönelik sunduğu finansal desteklerin Türkiye için örnek teşkil etmesi gerektiğini vurguladı. KOBİ stratejileri ile Türkiye’nin ekonomisini daha güçlü hale getirebileceğini belirten Alim, güçlü bir finansman altyapısının ve hukuki çerçevenin gerekliliğini ekleyerek açıklamalarını sonlandırdı.